COMPANY

商号
株式会社 カルナ
所在地
〒939-8263
富山県富山市才覚寺103-1 フィールドヴィレッジT2
TEL
076-461-7420
FAX
076-403-2601
代表
代表取締役 舘林 厚
事業内容
生命保険の募集に関する業務
損害保険代理業
住宅ローン相談
マネークラッセ運営
引受保険会社
アフラック
オリックス生命
東京海上日動あんしん生命
三井住友海上あいおい生命
AIU損害保険
そんぽ24損害保険
日新火災海上保険
東京海上日動火災保険
三井住友海上火災保険
舘林厚
舘林  厚Atsushi Tachibayashi
ファイナンシャルプランナー(FP)
1974年生まれ

生命保険会社の営業を経て「株式会社 カルナ」創業。その後、住宅ローンの返済期間短縮アドバイスを専門に行う「マネークラッセ」を設立しました。独立して6年で500人、総額125億円の住宅ローン相談を行った経験や住宅ローンの返済期間を最大20年間短縮した実績があります。お金の有効な使い方や家計の節約方法、お得な住宅ローン商品の選び方、銀行の選び方など、住宅ローンに関するトータルアドバイスを得意としています。またお客様に住宅ローン相談を行うだけではなく、他のファイナンシャルプランナー(FP)や銀行員に対して、相談のみならずノウハウ提供も行っております。加えて「とやま家づくりの本」のマネーコーナーを監修し、マイベストプロ富山に登録。新聞社やハウスメーカー、保険会社などからの依頼で住宅ローンセミナーを開催しています。

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勧誘方針

勧誘方針

  • (1)適切な勧誘

    勧誘にあたってはお客様のご都合に合わせた時間帯、方法、場所に配慮し、関係法令、諸規則を遵守します。 お客様に対して、不安感・不快感を与えるような勧誘行為はいたしません。 保険の加入に際しては、お客様に告知義務があること、そしてこの義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい 告知が得られるように努めます。保険金等の不正を防止する観点から、適切な保険商品販売を行うよう勤めます。

  • (2)最適な商品の提供に向けたコンサルティング

    • お客様自身のその人らしい生き方やライフプランを知り、資産状況や将来のキャッシュフロー予想などを把握した上で、お客様の意向と実状に適合した商品を、お客様の立場に立った適切な説明により提案し、勧誘することに努めます。

    • 外貨建ての保険、変額保険、投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品を勧誘する場合には、お客様の投資経験の有無等を十分に考慮して行います。

    • 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

    • お客様に対して適切な勧誘を行うため、ファイナンシャルプランナー及び、スタッフに対して十分な研修を行い、実務スキルと正しい商品知識の維持、向上に努めます。

  • (3)募集資料の取扱い

    募集資料の取扱いについては、法令等の規定に従った適正なものを使用します。

  • (4)誤解の防止

    お客様に誤解を与えないよう、保険とその他の商品とを明確に区別して取扱います。

  • (5)重要事項についての説明

    お客様ご自身の判断と責任によりお取引いただけるよう、重要な事項をわかりやすく説明し、適切な情報提供に努めます。

  • (6)お客様に関する情報の保護

    業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行い、プライバシー保護に細心の注意を払います。

プライバシーポリシー

プライバシーポリシー

ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規程および守秘義務があります。 お客様の個人情報は、厳重に行うこととし、承諾いただいた場合を除き、第三者 に対し、データを開示提供することはいたしません。また個人情報の取扱いに 関する方針を定め、個人情報の保護の推進に努めます。

  • 1.個人情報の取得

    業務上必要な情報(氏名・生年月日・健康状態・職業・家族構成・収入・住所・電話番号等)は、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

  • 2.個人情報の利用目的

    取得した個人情報につきましては、下記の目的の範囲で取扱います。

    • ファイナンシャルプランの作成、提案、実行支援、アフターフォローの提供

    • 業務に関する情報提供、運営管理、商品・サービスの充実

    • 提携会社の各種商品・サービスのご案内、提供、保険募集、維持管理

    上記の利用目的を変更する場合には、ホームページにより公表します。

  • 3.個人データの安全管理

    取扱う個人データの漏洩、滅失または棄損の防止のために、安全管理に関する 規定等の整備や十分なセキュリティ対策を講じています。

  • 4.個人情報の第三者への提供

    「2.個人情報の利用目的」に記載されている目的遂行のために、必要な情報を業務委託先に提供することがあります。その場合は当社と同等もしくは、それ以上の情報保護レベルを義務付けて適切な監督を行います。

    • お客様の同意を得ている場合

    • 法令に基づく場合

    • お客様または公共の利益のために必要であると考えられる場合

    • その他の正当な理由がある場合

    上記以外の場合または下記の場合を除き第三者に個人情報を提供しません。

  • 5.センシティブ情報の取扱い

    お客様の健康状態・病歴などのセンシティブ情報につきましては、保険業法施行規則および「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」により、お客様の同意に基づき業務上必要な範囲で利用するなど業務の適切な運営の確保その他必要と認められる場合に利用目的が限定されています。当社はこれらの利用目的以外には、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供しません。

  • 6.個人情報に関する各種お問合せ

    個人情報の開示・訂正等に関するご請求や、各種お問合せは下記お問合せ窓口までご連絡ください。
    株式会社カルナ
    フリーダイヤル 0120-207-041

お問い合わせ

※ご使用のメールクライアントが立ち上がります。

TEL  076 461 7420