COMPANY

商号
株式会社 カルナ
所在地
〒939-8263
富山県富山市才覚寺103-1 フィールドヴィレッジT2
TEL
076-461-7420
FAX
076-403-2601
代表
代表取締役 舘林 厚
事業内容
生命保険の募集に関する業務
損害保険代理業
住宅ローン相談
マネークラッセ運営
引受保険会社
アフラック
オリックス生命
東京海上日動あんしん生命
三井住友海上あいおい生命
AIU損害保険
そんぽ24損害保険
日新火災海上保険
東京海上日動火災保険
三井住友海上火災保険
舘林厚
舘林  厚Atsushi Tachibayashi
ファイナンシャルプランナー(FP)
1974年生まれ

生命保険会社の営業を経て「株式会社 カルナ」創業。その後、住宅ローンの返済期間短縮アドバイスを専門に行う「マネークラッセ」を設立しました。独立して6年で500人、総額125億円の住宅ローン相談を行った経験や住宅ローンの返済期間を最大20年間短縮した実績があります。お金の有効な使い方や家計の節約方法、お得な住宅ローン商品の選び方、銀行の選び方など、住宅ローンに関するトータルアドバイスを得意としています。またお客様に住宅ローン相談を行うだけではなく、他のファイナンシャルプランナー(FP)や銀行員に対して、相談のみならずノウハウ提供も行っております。加えて「とやま家づくりの本」のマネーコーナーを監修し、マイベストプロ富山に登録。新聞社やハウスメーカー、保険会社などからの依頼で住宅ローンセミナーを開催しています。

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勧誘方針

勧誘方針

  • (1)適切な勧誘

    勧誘にあたってはお客様のご都合に合わせた時間帯、方法、場所に配慮し、関係法令、諸規則を遵守します。 お客様に対して、不安感・不快感を与えるような勧誘行為はいたしません。 保険の加入に際しては、お客様に告知義務があること、そしてこの義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい 告知が得られるように努めます。保険金等の不正を防止する観点から、適切な保険商品販売を行うよう勤めます。

  • (2)最適な商品の提供に向けたコンサルティング

    • お客様自身のその人らしい生き方やライフプランを知り、資産状況や将来のキャッシュフロー予想などを把握した上で、お客様の意向と実状に適合した商品を、お客様の立場に立った適切な説明により提案し、勧誘することに努めます。

    • 外貨建ての保険、変額保険、投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品を勧誘する場合には、お客様の投資経験の有無等を十分に考慮して行います。

    • 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

    • お客様に対して適切な勧誘を行うため、ファイナンシャルプランナー及び、スタッフに対して十分な研修を行い、実務スキルと正しい商品知識の維持、向上に努めます。

  • (3)募集資料の取扱い

    募集資料の取扱いについては、法令等の規定に従った適正なものを使用します。

  • (4)誤解の防止

    お客様に誤解を与えないよう、保険とその他の商品とを明確に区別して取扱います。

  • (5)重要事項についての説明

    お客様ご自身の判断と責任によりお取引いただけるよう、重要な事項をわかりやすく説明し、適切な情報提供に努めます。

  • (6)お客様に関する情報の保護

    業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行い、プライバシー保護に細心の注意を払います。

プライバシーポリシー

プライバシーポリシー

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

  • 1.個人情報の取得

    当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲内で、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

  • 2.個人情報の利用目的

    当社は、取得した個人情報を、保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。それら以外の他の目的に利用することはありません。当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

    • 当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

    上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、またはホームページ(http://www.carna-fp.com/)等により公表します。当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ(下記)に記載してあります。

  • 3.個人データの安全管理措置

    当社は、取り扱う個人データの漏洩、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。

  • 4.個人データの第三者への提供

    当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

    • 法令に基づく場合

    • 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき

    • 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき

    • 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき

    また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき、提供・取得経緯等確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

  • 5.センシティブ情報の取り扱い

    当社は、「用配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地、本籍地、保険医療および性生活に関する情報」(センシティブ情報といいます)を、個人情報保護法その他の法令、ガイドラインに規定する場合を除き、取得、利用又は第三者提供いたしません。

  • 6.当社に対するご照会

    下記お問い合わせ窓口にお問い合せください。また保険事故に関するご照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
    【お問い合わせ先】
    株式会社カルナ
    富山県富山市才覚寺103-1フィールドヴィレッジT2
    TEL:076-461-7420 
    E-mail:info@carna-p.com

  • 7.個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止等

    個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正または利用停止等に関するご請求については、ご請求者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、手続きを行います。保険会社や他社の保有データに関しては、当該保険会社にお取次ぎいたします。当社の保有データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。手続きを希望される方は、上記お問合せ先までお申し出ください。

お問い合わせ

※ご使用のメールクライアントが立ち上がります。

TEL  076 461 7420