勧誘方針
- （1）適切な勧誘
- 勧誘にあたってはお客様のご都合に合わせた時間帯、方法、場所に配慮し、関係法令、諸規則を遵守します。
- お客様に対して、不安感・不快感を与えるような勧誘行為はいたしません。
- 生命保険の加入に際しては、お客様に告知義務があること、そしてこの義務に違反したときには生命保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。
- （2）最適な商品の提供に向けたコンサルティング
- お客様自身のその人らしい生き方やライフプランを知り、資産状況や将来のキャッシュフロー予想などを把握した上で、お客様の意向と実状に適合した商品を、お客様の立場に立った適切な説明により提案し、勧誘することに努めます。
- 外貨建ての保険、変額保険、投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品を勧誘する場合には、お客様の投資経験の有無等を十分に考慮して行います。
- 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。
- お客様に対して適切な勧誘を行うため、ファイナンシャルプランナー及び、スタッフに対して十分な研修を行い、実務スキルと正しい商品知識の維持、向上に努めます。
- （3）募集資料の取扱い
- 募集資料の取扱いについては、法令等の規定に従った適正なものを使用します。
- （4）誤解の防止
- お客様に誤解を与えないよう、生命保険とその他の商品とを明確に区別して取り扱います。
- （5）重要事項についての説明
- お客様ご自身の判断と責任によりお取引いただけるよう、重要な事項をわかりやすく説明し、適切な情報提供に努めます。
- （6）お客様に関する情報の保護
- 業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行い、プライバシー保護に細心の注意を払います。
募集代理店 株式会社カルナ
